沈阳女会计将96万元巨款汇给骗子被警方及时追回
2014-05-16 12:14:53   来源：   评论：0 点击：

5月13日，这样一幕真实发生在沈阳某公司员工之间。会计汇款后，给财总去了个电话，财总却对96万元的事儿一无所知。原来，财总的QQ号码被盗，一桩电信诈骗案件正上演。

好在沈阳警方果断出击，赶赴江苏将犯罪嫌疑人银行卡冻结，96万元被追回。

警方提醒个人遭遇电信诈骗，可先采用“挑战密码”的妙招儿，并尽快报警。“挑战密码”，指的是登录网银，对涉案网银账户多次连续输入错误密码，造成账户自动锁定。警方人士称，这样可以为破案争取时间，希望大伙儿记住这一招儿。

会计“毫不犹豫”给财总打款96万元

“对方是我上司，还是主管财务的，让我汇款，我当然不敢含糊。”警方人士称，此案中汇款的会计张某表示，汇款96万时的状态是“毫不犹豫”的。

两人通话后，发现此事有诈，才发觉是财总的QQ出了状况，已经被盗了。“当事人已经懵了，但报案很及时，这也是96万元能追回的关键。”沈阳市公安局刑警支队相关人士称，在东陵（浑南）分局先期接警后，刑警支队二大队随即介入。《打击电信诈骗犯罪应急方案》随即启动，联合专案组成立。

先“挑战密码”再冻结账户钱被追回

专案组侦查员发现，涉案银行卡中被骗的资金尚未转出，“这让侦查员松了口气。”办案人员说。这96万元最终得以追回，致胜的关键环节有两处：

1.“挑战密码”如何让犯罪嫌疑人的银行卡无法转账？一组侦查员马上采取了紧急措施，暂停了该卡的网银转账功能。办法是“挑战密码”（登录网上银行系统，对涉案网银账户连续多次输入错误密码，造成账户自动锁定）。

这种情况下，该卡进入“锁定”状态。持卡人需要先发觉“锁定”，再“解锁”。“解锁”可通过网络申请，可在次日，或是在24小时后持开卡有效证件，到银行柜台“解锁”，这都需要耗费一些时间。“这为办案争取了时间，起码一段时间内，卡内骗得的资金不会被划转，为下一步侦查工作争取了时间。”办案人员解释说，侦查员频繁“挑战密码”，使该卡一直无法被犯罪嫌疑人“解锁”，得以保证了96万元的安全。

2.冻结账户经查，该涉案银行卡开户地为江苏。“犯罪嫌疑人一定特别着急，但他（她）或是忙于网络‘解锁’，或是忙于赶到办卡银行，追回这96万元一定要抢时间。”

办案人员说，另一组侦查员连夜赶赴银行卡开户地江苏开展工作，在与当地银行解除后，成功于案发次日（5月14日）9时将96万元人民币冻结，阻止了这起电信诈骗案的发生。

为了保证在“赛跑”中取胜，侦查员在账户冻结前持续采用“挑战密码”的方式，得以让该账户一直被“锁定”。

警方：遇电信诈骗，赢在快！

警方人士称，近年来电信诈骗案呈现新特点：诈骗金额巨大，几十万几百万已经不常见。侵害目标多是年轻群体，这些人掌握公司或家庭的“财权”，网购能力强。“犯罪嫌疑人骗取巨额资金后，会在最快时间内细分到几个卡，甚至几十个卡，用ATM机单笔最大额度提现，加大案件侦破难度。”办案人员说，针对这种作案习惯，被害人想避免钱财受损，除了提高防范意识外，只能赢在一个“快”字上，“尽早发觉尽早报警，尽早锁定可疑银行卡，冻结资金。”